Мінфін спростував фейк про звіти рієлторів щодо всіх угод з житлом
Про це йдеться в офіційному роз’ясненні Міністерства фінансів України.
У Мінфіні підкреслили, що поширена в медіа та соцмережах інформація про нібито обов’язок рієлторів звітувати про кожну угоду з нерухомістю на суму понад 400 тис. грн не відповідає законодавству. У відомстві окремо наголосили, що йдеться не про суцільний контроль усіх операцій, а про фінансовий моніторинг на основі ризик-орієнтованого підходу.
Мінфін пояснив, що рієлтори належать до спеціально визначених суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Саме тому на них не поширюється обов’язок подавати інформацію про так звані порогові фінансові операції, як це роблять інші категорії суб’єктів фінмоніторингу. Їхній ключовий обов’язок - інформувати Державну службу фінансового моніторингу виключно про підозрілі фінансові операції клієнта або спроби їх проведення.
У міністерстві також нагадали, що ці правила не є новими. Вони діють уже не перший рік, а механізм взяття рієлторів на облік і подання інформації у сфері фінмоніторингу врегульований, зокрема, урядовою постановою №850 від 9 вересня 2020 року. У ранішому офіційному роз’ясненні Мінфін так само зазначав, що рієлтори стають на облік у Держфінмоніторингу як суб’єкти первинного фінансового моніторингу у випадках, визначених законом.
Поштовхом до нового роз’яснення стали публікації, в яких стверджувалося, що агентства нерухомості та приватні рієлтори нібито отримують листи від Мінфіну з вимогою зареєструватися в кабінеті системи фінансового моніторингу Держфінмону і передавати туди дані про всі угоди, сума яких перевищує 400 тис. грн. У Мінфіні цю інтерпретацію фактично спростували.
У відомстві наголосили, що фінмоніторинг здійснюється з урахуванням характеру операції, ділових відносин із клієнтом, джерел походження коштів та інших факторів ризику. Тобто сам по собі розмір угоди не означає автоматичного звітування рієлтора до Держфінмоніторингу.
Саме тому сценарій, за якого рієлтор мав би без винятку перевіряти походження коштів у всіх клієнтів, передавати дані про кожну угоду понад 400 тис. грн і фактично виконувати роль тотального контролера на ринку нерухомості, у Мінфіні назвали неправдивим трактуванням чинних правил.
