Фінмоніторинг PEP: НБУ офіційно звернувся до банків

Про це повідомив Національний банк України.

У листі від 14 квітня 2026 року НБУ надав банкам нові рекомендації щодо роботи з PEP у доповнення до попередніх роз’яснень від 6 лютого та 31 серпня 2024 року. Регулятор прямо вказав, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід, а необґрунтований де-рискінг суперечить цій логіці і не сприяє фінансовій інклюзії.

Нацбанк окремо звернув увагу, що банкам не потрібно вимагати документи про джерела статків PEP, якщо рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом є низьким, у банку немає підозри щодо відмивання коштів або фінансування тероризму, а рахунки використовуються переважно для отримання зарплати чи соціальних виплат. Таке ж правило діє, якщо обсяг фінансових операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 тис. грн на місяць.

Ще один акцент листа стосується колишніх PEP. НБУ нагадав, що якщо з моменту припинення виконання визначних публічних функцій минуло понад 12 місяців, банк переконався, що клієнт більше не несе ризику, властивого PEP, і не бачить інших ризиків, то спеціальні додаткові заходи щодо нього, членів його сім’ї та пов’язаних осіб застосовувати не потрібно. Йдеться, зокрема, про дозвіл керівництва на встановлення або продовження ділових відносин, встановлення джерел статків і поглиблений моніторинг.

У НБУ вважають, що дотримання цих рекомендацій дасть банкам змогу вдосконалити внутрішні системи фінансового моніторингу та підвищити ефективність управління ризиками. Сам термін PEP використовується для політично значущих осіб, а також членів їхніх сімей і пов’язаних із ними осіб, які через статус можуть потребувати посиленої уваги у сфері фінмоніторингу.

Як повідомляв ThePublic, Нацбанк оштрафував один банк та п’ять фінкомпаній. Причинами стали порушення правил фінансового моніторингу та валютного законодавства.

Читайте нас в Telegram